Видео
В мире
Абонента, как правило, "берут на понт" уверенным и даже строгим голосом, затем запугивают душераздирающей историей о том, что его счет якобы захвачен мошенниками и еще минута промедления и с него снимут последние деньги. Когда жертва уже достаточно напугана, хватка ослабевает - звонящий говорит, что деньги еще можно спасти: надо сделать "самую малость" - назвать персональный код и номер пользователя своего банка. А потом просто одобрить дважды то, что ему пришлют смс-кой. В итоге доверчивая жертва сначала пугается, затем успокаивается и, вместе со вздохом облегчения, в считанные минуты лишается всех средств на счету.
А что происходит с украденными деньгами дальше? Чтобы запутать следы, преступники стараются максимально удлинить цепочку их пересылки - чтобы сложнее было найти концы и размотать весь клубок. А для этого нужны "денежные мулы" - люди, которые добровольно соглашаются предоставить свои счета для перевода добытых денег. На их счета мошенники деньги и переводят, тем самым заметая следы. А затем просят их обналичить - снять через банкомат под какой-то небольшой процент. Некоторые неискушенные люди на это соглашаются, не видя в этом никакого криминала. На самом деле "денежный мул" - соучастник уголовного преступления.
"Они мне даже деньги перевели"
Рижанка Наталья Р. рассказала, что несколько месяцев назад сама поневоле стала таким "денежным мулом".
-Сама не верю, что могла на такое попасться - ведь я хоть и на пенсии, но в прошлом бухгалтер. На свою беду в тот момент, когда позвонили мошенники, как раз была занята работой по дому. Обычно на звонки с незнакомых номеров не отвечаю. Но в тот день ждала звонка от знакомого клиентов, поэтому без опасения ответила на звонок с неизвестного номера. И вот, слово за слово - и моему собеседнику удалось меня убедить, что мой банковский счет в опасности. А мне как раз ждала перевод. Занервничала и допустила ошибку. Поначалу я все же колебалась, - дать доступ или не давать? Все же не доверяла незнакомцам. И тогда они пустили в ход "тяжелую артиллерию".
Парень, который мне звонил, сказал, что представляет службу безопасности моего банка, и чтобы я в этом убедилась окончательно, предложил прямо сейчас, в момент разговора, перечислить на мой счет крупную сумму денег - тысячу или даже две. Меня это озадачило, я задумалась. Согласитесь, мошенники же не станут так делать, убеждал меня молодой человек. Они ведь, напротив, выманивают деньги!
Я, будто в тумане, согласилась с этим аргументом - и правда же, не станут. И назвала свой счет. Буквально через несколько минут у меня на счету появились 2000 евро! При желании, я могла пойти к банкомату и снять эту сумму. Но мне даже не пришло в голову это делать. Видимо, я уже плотно сидела у мошенника на крючке, будто под гипнозом.
Дальше в ходе беседы этому парню удалось убедить меня назвать персональный код, а затем и пароль от Smart ID. В итоге я не успела оглянуться, как и только что переведенные мне 2 тысячи, и остальные мои деньги плавно перекочевали с моего счета в чужой карман. Я была в таком шоке, что не помню, чем закончился разговор. Когда опомнилась и еще раз проверила свой опустошенный счет, тут же стала звонить в банк с просьбой отменить сделку, но было уже поздно - деньги ушли.
Сотрудники банка посоветовали обратиться в полицию, а сами мне рассказали, что счет, на который мои деньги были переведены - просто перевалочный счет "денежного мула", который, скорее всего, сразу же снял всю сумму через банкомат и отдал мошенникам. Если это так, вернуть мои деньги будет весьма проблематично. Без заявления в полицию и долгого расследования не обойтись.
«Всё официально - вот мои документы!»
Другая история, тоже связанная с "денежным мулом", произошла совсем недавно, буквально на днях. На одном из сайтов по трудоустройству появилось броское объявление - СРОЧНО нужны сотрудники, заработок до 200 евро в день! Press.lv решил проверить, что же это за работа. Оказалась совсем непыльная, но с душком: требовалось просто предоставить незнакомцу свой счет - для перевода крупной суммы денег, а потом просто снять всю сумму из банкомата.
Потенциальный работодатель первым делом поинтересовался, какой у меня банк и каков дневной лимит на снятие наличных.
- Если небольшой, всего тысяча евро, советую как можно быстрее зайти в интернет-банк и его увеличить, - уговаривает делец. - Тогда вы сможете снять больше денег - всю сумму, которую я вам перечислю. При этом вы получите 7 % от 4-5 тысяч евро. Совсем неплохо - 200-250 евро. Всего-то за полчаса трудов! Можно работать разово, а можно регулярно - хоть каждый день или раз в неделю.
- Звучит красиво, - подыгрываем ему. - А как затем объяснить банку происхождение перечисленной суммы? У нас такое не приветствуется, могут и счет закрыть - уже столько было таких случаев!
- Вашу карточку вообще могли похитить злоумышленники. Такое бывает сплошь и рядом. Так и скажете банку, - учит мелкий жулик. Если не поверят и закроют счет, тоже не страшно - откроете счет в другом банке. И можем продолжить сотрудничество.
-В Латвии банк может попросить объяснить происхождение денег на счету. Просто так перечислять деньги, не будучи близким родственником или супругом, без налога нельзя. Если это зарплата, но сумма или плательщик вызывает сомнения, банк может потребовать предъявить договор.
- Договор? Да вообще не проблема! Можем составить его хоть сейчас. Только сначала я попрошу вас заполнить небольшую анкету - имя, фамилия, персональный кол, банковский счет и место работы. Присылайте и все сделаем в лучшем виде.
Ого! Взять и выложить сразу столько сведений о себе! Возражаю:
-А давайте лучше так - сначала вы впишете в договор все свои данные и пришлете мне, а я уже добавлю свои и верну вам этот договор уже подписанным.
- Ок, - не теряется мошенник. - Чтобы вы не сомневались, высылаю вам фото своего удостоверения личности. Вот, смотрите! Никакого обмана.
И тут же прилетает фото небольшого фрагмента удостоверения личности - ID card на имя Ивана Юлика.
На фото видно можно различить имя, фамилию и даже номер документа. Доверчивый пользователь мог бы растаять и прислать в ответ свои данные. Но нет - мы так делать не будет. Лучше проверим, подлинная это ID или подделка? Просто вводим указанные имя фамилию в Google . И вуаля! - Интернет тут же выдает образец удостоверения жителя Украины. Один к одному с присланным только что. Только уже целиком и полностью.
Выясняется, что это стандартный образец наподобие латвийского на имя Яниса Берзиньша. Что ж, делаем скриншот и отправляем назад нашему новому знакомому, с уточнением - не его ли это удостоверение? И тут эффект превосходит все наши ожидания - вся переписка в телеграм канале тут же исчезает: уличенный во лжи пользователь Mакс предпочитает ее моментально удалить, не желая иметь с нами больше никаких дел. А заодно удаляет и свой аккаунт.
Правда, ненадолго - через час на сайте появляется похожее объявление-прикормка, только под другим ником - его размещает уже не "Макс", а "Дан". Фишинг и вербовка потенциальных денежных мулов продолжаются. Ни сна ни отдыха "бедным мошенникам".
"Латвия превратилась в рай для денежных мулов"
В 2022 году Госполиция отчиталась на своей странице в социальной сети facebook в том, что пресекла деятельность организованной группы, оказывавшей профессиональные услуги по отмыванию денег в Латвии. В преступлениях использовались «денежные мулы» – более 90 человек. В «денежные мулы» вербовали молодых жителей Латвии в возрасте от 16 до 20 лет, которые предоставляли свои банковские счета для поступления нелегально полученных средств за вознаграждение.
Тогда деньги приходили, в основном, от жителей Германии мгновенными платежами, чтобы тут же снять их наличными в банкомате. Обычно это делалось в полночь, чтобы обойти дневные лимиты и чтобы владельцы счетов как можно позже заметили неладное. Пострадавшие обнаруживали, что их счета опустошены, как правило, только на следующий день. Время, чаще всего, было уже упущено. Они старались отозвать платежи, но очень небольшому числу пострадавших удалось свои средства вернуть.
В ходе следствия было установлено, что мошенникам таким способом удалось снять более 555 600 евро, которые ранее были получены обманным путем, в основном, у жителей Германии.
Госполиция задержала всех участников преступной группы — 14 человек, один из которых был гражданином Германии, а остальные — гражданами Латвии. Также к уголовной ответственности привлечены все причастные к преступлениям «денежные мулы», которым за сделку полагалось от 50 до 250 евро.
Следствие по этому делу было завершено в августе 2022 года, материалы дела переданы в прокуратуру.
В ноябре прошлого года старший прокурор отдела координации борьбы с легализацией преступно нажитых средств уголовно-правового департамента Генеральной прокуратуры Юрис Юрисс в интервью Latvijas Avīze охарактеризовал ситуацию с вовлечением молодых людей в такого рода мошенническую преступную деятельность: “За последние четыре-пять лет Латвия превратилась в настоящий рай для денежных мулов – через латвийскую финансовую систему пытаются легализовать доходы, полученные преступным путем за рубежом. И, что особенно печально, в эту преступную деятельность все чаще вовлекаются молодые люди, особенно студенты - как в столице Латвии, так и в регионах. Такие случае не единичны - их насчитывается десятки!"
"Денежному мулу" грозит лишение свободы на срок от 3 до 12 лет, если лицо, занимающееся отмыванием денег, входит в организованную группу или совершает его в крупных размерах. Например, по одному из таких дел организатор, который уже осужден, вовлек в преступную деятельность 95 человек. Нередки случаи, когда человек предоставляет доступ к номеру своего счета, на который перечисляются деньги, а затем мул получает задание либо перевести деньги третьему лицу, либо снять часть денег и передать их кому-то наличными. Варианты могут быть самыми разными и зависят от требований организатора преступления.
