Видео
В мире
Во время проверки в "Swedbank" КРФК обнаружила нарушения закона о предотвращении легализации полученных преступным путем средств и финансирования терроризма и подчиненных ему нормативных актов, в том числе банк не обращал достаточного внимания на сложные, взаимосвязанные сделки клиентов, которые не имели явных экономических или правовых целей.
Кроме того, банк своевременно не получил документы и информацию о хозяйственной/личной деятельности клиентов, в том числе о совершаемых ими сделках, чтобы убедиться в том, что они не являются подозрительными. Таким образом, банк не обеспечил достаточно эффективной системы внутреннего контроля, как того требует закон.
Как указала представитель КРФК, нормы закона о кредитных учреждениях, которые действовали на момент нарушения, предусматривают, что комиссия имеет право применить штраф в размере до 10% от нетто-доходов банка в предыдущем финансовом году, что было бы больше, чем сумма примененного к банку штрафа.
При определении размера штрафа было принято во внимание то, что банк добровольно начал устранять нарушения закона и в будущем намерен усовершенствовать систему внутреннего контроля.
Заключенное соглашение предусматривает и то, что "Swedbank" полностью прекратит оказание финансовых услуг клиентам-нерезидентам, которые создают для банка повышенный риск в области соблюдения закона о предотвращении легализации полученных преступным путем средств и финансирования терроризма.
