Уже сообщалось, что некоторое время назад появился новый вид мошенничества, когда жители доверялись фальшивым полицейским или "сотрудникам государственных служб безопасности", которые выманивали у населения наличные деньги. Поддавшись на уговоры о том, что наличные деньги надо передать "на надежное хранение" или что они предназначены "для потребностей расследования", чтобы якобы раскрыть "незаконные действия", клиенты сами передавали их в руки злоумышленников. Сейчас к этому виду мошенничества добавляется новый подвид, когда вместо наличных денег злоумышленникам передают платежные карты и их PIN-коды.

Как подчеркивает Анита Кивкуцане, руководитель отдела предотвращения и расследования финансовых преступлений Swedbank: "Доверчивость людей по отношению к чужакам удивительна. Мы по привычке считаем, что свои деньги мы бы никогда не передали ни одному незнакомому человеку, но стоит кому-то выдать себя за "следователя", и мы этой привычке больше не доверяем. Анализируя эти преступления, мы видим, что в тех случаях, когда таким клиентам необходима связь с банковскими сотрудниками (например, для снятия наличных денег в филиале), общими силами удается убедить их относиться критически к подобным "призывам".

Но, к сожалению, мошенники вечно придумывают что-то новое. Выманивая у клиента платежную карту с ее данными и PIN-кодом доступа, мошенники получают полную свободу действий, чтобы распоряжаться деньгами клиента. Подобную карту, полученную мошенническим путем, невозможно заблокировать, пока не получены сообщения о факте мошенничества. И, к сожалению, мы об этом узнаем только тогда, когда сам клиент понимает последствия своих действий, увидев на счету нехватку денег".

Одна из причин, которая затрудняет предотвращение случаев мошенничества, - к сожалению, в том числе предоставление недостоверной информации сотрудникам банка. Общение с мошенниками зачастую оказывает на клиентов влияние, находясь под которым, они не дают чистосердечных ответов на задаваемые банковскими сотрудниками вопросы. Предоставление точной информации и по возможности быстрые действия имеют очень большое значение для выяснения ситуации и для попыток ограничить дальнейшие действия мошенников.

Наиболее частые причины того, что платежные карты передаются мошенникам:

- действие платежной карты остановлено, поскольку произошла "попытка мошенничества" и ее следует передать/отправить "на утилизацию";

- платежная карта нуждается в "экспертизе безопасности";

- платежную карту надо отправить "курьером".

Во всех случаях вместе с передачей карты необходимо также разгласить PIN-коды платежной карты.

Специалисты по безопасности напоминают:

1. клиентам нельзя передавать платежные карты в руки других людей. Даже, например, при покупке в магазине продавец должен обеспечить доступность платежного терминала на таком расстоянии, чтобы клиент сам мог осуществить платеж, а не отдать платежную карту в руки продавца;

2. если у банка или клиента возникают сомнения в безопасности платежной карты, ее следует незамедлительно заблокировать (это клиент делает или сам в мобильном приложении / интернет-банке Swedbank, или путем звонка в консультационный центр 67444444). Одновременно заказывается новая платежная карта;

3. Платежные карты никогда не отправляются с курьером - новую платежную карту клиент сам получит или в своем почтовом ящике, или в банковском филиале;

4. платежная карта не действует, пока клиент сам ее не активирует. Поэтому даже в том случае, если кто-то вынул бы платежную карту из почтового ящика, в этот момент она была бы еще не действующей;

5. государственные правоохранительные органы для потребностей расследования не используют персональные финансовые средства людей, платежные карты; ни наличные деньги, ни доступ к банкоматам с помощью банковских карт людей;

6. очень критически воспринимайте любые призывы незнакомых людей, особенно если они относятся к вещам, выходящим за рамки повседневных. Все, что связано с деньгами, платежными картами, устройствами, персональными данными человека, не должно разглашаться / попадать в распоряжение других людей;

7. при получении подобных призывов незамедлительно свяжитесь со своим банком и хотя бы постарайтесь получить мнение из альтернативного источника информации.