Видео
В мире
ПЕРВОЕ: надо однозначно понимать, что анкеты не прихоть и не любопытство банков. Их буквально заставили узнать о своих клиентах всю подноготную, когда в этом году под давлением европейских требований в закон о предотвращении легализации преступно нажитых средств и финансирования терроризма были внесены поправки.
Теперь банки обязаны углубленно проверять еще и финансы политически значимых персон. С 1 марта к таковым причислены также высокие должностные лица латвийского государства, члены их семей и тесно связанные с ними лица. То есть цель всего этого мероприятия -- отслеживать потенциальную коррупцию в политически значимых кругах.
Многие спросят: ну неужели правоохранительные органы не могут разобраться с этими лицами и без нашей помощи? Могут, конечно. Но не хотят, поскольку такой путь долог и затратен и куда проще сделать это путем всеобщего обязательного анкетирования. То есть через банки, которые должны знать своих клиентов...
ВТОРОЕ: если банк прислал вам анкету, то игнорировать ее нельзя. Один из читателей написал, что уже несколько месяцев заходит в своей интернет-банк и видит анкету, которая выскакивает при каждом входе. И он ее благополучно закрывает.
"Что за бардак вообще! -- пишет читатель. -- Не буду я никакие анкеты заполнять, я ничего банкам не должен, а весь мой счет и движения по нему они и без того видят!"
Правильно ли это поведение? Однозначно -- нет! Банк в таком случае может посчитать, что клиенту есть что скрывать, и может установить усиленный контроль или даже ввести репрессивные меры. Какие?
Да самые разные! В банках нам признались, что такие клиенты встречаются и даже ругаются, отказываясь отвечать на вопросы. А есть клиенты, которые включают юмор и отвечают на вопрос «источник денег» что-то вроде «из тумбочки» или «мне деньги не нужны, я живу при коммунизме».
Сразу предупреждаем, что так шутить не надо. Себе дороже. Банк легко сочтет такого клиента неблагонадежным и может перестать его обслуживать. Как минимум -- перекрыть доступ в интернет-банк.
От себя добавим, что особенно осторожным надо быть тем, у кого есть ипотечные кредиты в банках. Представляете себе уровень проблем, если вдруг банк решит разорвать кредитный договор и потребовать выплатить всю сумму?
А вообще могут пойти и на крайние меры. Например, вовсе закрыть счет и прервать сотрудничество с таким несговорчивым клиентом. Скажем прямо: банку бы нафиг не сдались анкеты, если бы его не штрафовали на миллионы за недостаточный контроль над клиентами...
ТРЕТЬЕ. Очень многие читатели, скажем откровенно, пребывают в панике. Они что-то слышали про банковские анкеты и даже про санкции для тех, кто их не заполнит. Однако люди говорят, что никаких анкет не получали! И боятся, что если они не заполнят анкету, то получат, как говорится, по полной.
Сразу успокоим взволнованных читателей. Если банк анкету не прислал -- значит, в вашем случае это и не нужно. Значит, банк считает, что имеющихся сведений конкретно о вас достаточно.
Ведь анкеты далеко не единственный способ получить информацию о клиенте, в том числе и из других источников. А может быть, банк попросит заполнить анкету потом -- никаких дедлайнов здесь нет...
Ольга ЛЕВИНА
