Суббота Вести еженедельник 7 Супер Секретов Mājas virtuve
LAT Пн, 7. Июля Завтра: Alda, Maruta
Доступность

Под колпаком: финансовые службы Латвии хотят знать обо всех, у кого более 750 евро «наличкой»

Vīrietis pie bankas "Citadele" bankomāta.

Планируется, что субъектам ( к ним относятся и банки - прим. ред.) Закона о предотвращении легализации преступно полученных средств и финансирования терроризма и распространения оружия массового уничтожения (NILLTPFN) потребуется подавать пороговые декларации в случаях, когда физическое лицо осуществляет внесение наличных средств в размере от 750 евро и более, или снятие наличных в размере от 1500 евро и более.

Это предусматривают подготовленные Министерством финансов (FM) поправки к постановлению Кабинета министров о порядке и содержании сообщений о подозрительных сделках и пороговых деклараций.

Поправки также предусматривают обязанность подавать такие декларации, если физическое лицо отправляет или получает безсчётный перевод наличными в размере от 1000 евро и более.

В настоящее время предусмотрено, что субъекты NILLTPFN, предоставляющие платёжные услуги в понимании Закона о платёжных услугах и электронных деньгах, обязаны подать пороговую декларацию в Финансовую разведывательную службу (FID), если клиент осуществляет сделку наличными на сумму от 7000 евро и выше, за исключением случаев, когда наличные вносятся или снимаются в рамках инкассационных услуг с клиентского счёта в кредитном или финансовом учреждении.

Порог в 7000 евро до сих пор был увязан с Законом "О налогах и сборах", согласно которому запрещены расчёты наличными на сумму более 7200 евро.

Что касается подачи пороговых деклараций в Государственную налоговую службу (VID), Закон "О налогах и сборах" предусматривает единственный случай, когда присяжный нотариус как субъект NILLTPFN обязан подавать такую декларацию. Это происходило, если наследник указывал в списке наследуемого имущества незарегистрированное движимое имущество, включая наличные, оценённые более чем в 15 000 евро.

Согласно подготовленным Минфином поправкам, планируется установить, что субъекты NILLTPFN, осуществляющие сделки с наличными или трансграничные платежи и предоставляющие платёжные услуги, будут обязаны подавать пороговые декларации в FID при операциях внесения наличных от 750 евро и выше или снятия наличных от 1500 евро и выше, за исключением операций с участием инкассаторских компаний.

По оценкам Ассоциации финансовой отрасли, если порог внесения наличных установить от 750 евро, за месяц FID и VID получат информацию примерно о 28 000 физических лиц, внесших наличные на общую сумму около 43 миллионов евро, и примерно о 18 000 юридических лиц, внесших около 83 миллионов евро.

Если установить порог снятия наличных от 1500 евро, за месяц в декларациях будет отражена информация примерно о 3769 физических лицах с выплатами на сумму 23 миллиона евро и 540 юридических лицах с операциями на сумму около 60 миллионов евро.

Поправки в правилах также предусматривают включение в круг субъектов NILLTPFN инвестиционных брокерских компаний, на которых распространится обязанность подачи пороговых деклараций. Это обусловлено тем, что уровень риска легализации преступных доходов и финансирования терроризма в данном сегменте оценивается как средне-высокий.

Минфин отмечает, что снижение порога в сфере валютных операций обеспечит FID более широким объёмом информации, что позволит анализировать клиентскую структуру и отслеживать тенденции операций с наличной иностранной валютой.

Поправки в правилах также предусматривают, что пороговые декларации не потребуется подавать страховым компаниям и посредникам, занимающимся страхованием жизни или другими услугами, связанными с накоплениями, а также частным пенсионным фондам.

Минфин разъясняет, что пороговые декларации в первую очередь используются в стратегическом и тактическом анализе — в совокупности с данными, полученными от других госучреждений или из открытых источников.

По мнению Минфина, анализ таких данных может помочь выявить серьёзные преступления — взяточничество, наркоторговлю, незаконный оборот запрещённых товаров, уклонение от налогов и легализацию преступных доходов. Поэтому важно, чтобы FID располагала информацией, позволяющей идентифицировать риски отмывания преступных средств.

Так, например, информация о сделках с наличными, в сочетании с другими данными, может указывать на необъяснимое обогащение должностных лиц или их родственников и возможное использование незаконных средств, полученных в результате служебных преступлений.

Комментарии (0) 82 реакций
Комментарии (0) 82 реакций
Загрузка
Загрузка
Загрузка
Загрузка

Сидите и не трындите: в Огре решили, что критика начальства может создать «излишнюю напряженность в обществе»

Во внутренние правила муниципалитета Огрского края планируется внести изменения, которые ограничат работу консультативных советов жителей, включая критику решений местных властей. Об этом свидетельствуют "Рекомендации по обеспечению деятельности советов жителей самоуправления Огрского края", имеющиеся в распоряжении информационного агентства LETA.

Во внутренние правила муниципалитета Огрского края планируется внести изменения, которые ограничат работу консультативных советов жителей, включая критику решений местных властей. Об этом свидетельствуют "Рекомендации по обеспечению деятельности советов жителей самоуправления Огрского края", имеющиеся в распоряжении информационного агентства LETA.

Читать
Загрузка

Упростили донельзя, потому что иначе не сдадут и на 10% — директора гимназий об экзаменах по математике

В этом году экзамен по математике для 9-х классов был искусственно упрощен, чтобы все смогли закончить начальную школу, такую оценку высказал в эфире Латвийского телевидения учитель математики и заместитель директора 1-й Рижской государственной гимназии Дайнис Крикис. В свою очередь, Государственное агентство по развитию образования (VIAA), ответственное за содержание экзамена, это опровергает.

В этом году экзамен по математике для 9-х классов был искусственно упрощен, чтобы все смогли закончить начальную школу, такую оценку высказал в эфире Латвийского телевидения учитель математики и заместитель директора 1-й Рижской государственной гимназии Дайнис Крикис. В свою очередь, Государственное агентство по развитию образования (VIAA), ответственное за содержание экзамена, это опровергает.

Читать

Ради безопасности: Министерство культуры готово отказаться от премий

В целях экономии Министерство культуры планирует сократить расходы на премии и денежные награды в ведомстве, сообщила агентству LETA представитель по связям с общественностью министерства Даце Визуле.

В целях экономии Министерство культуры планирует сократить расходы на премии и денежные награды в ведомстве, сообщила агентству LETA представитель по связям с общественностью министерства Даце Визуле.

Читать

«Часть вины лежит на родителях»: зачисление детей в 10-й класс школы стало сродни битве за выживание

В этом году в Риге на конкурс по приёму в 10-е классы подали заявление 4672 выпускника основных школ. Но число мест в 10-х классах меньше, их 3897 — то есть спрос превышает предложение. В результате 775 учеников пока вообще не попали ни в одну из выбранных ими школ, хотя среди них есть и те, кто показал высокие экзаменационные результаты (75-80%). Отчасти причина — в дублирующихся заявках, рассказала в передаче Латвийского радио 4 «Домская площадь» директор Рижской государственной Агенскалнской гимназии Ивета Ратиника.

В этом году в Риге на конкурс по приёму в 10-е классы подали заявление 4672 выпускника основных школ. Но число мест в 10-х классах меньше, их 3897 — то есть спрос превышает предложение. В результате 775 учеников пока вообще не попали ни в одну из выбранных ими школ, хотя среди них есть и те, кто показал высокие экзаменационные результаты (75-80%). Отчасти причина — в дублирующихся заявках, рассказала в передаче Латвийского радио 4 «Домская площадь» директор Рижской государственной Агенскалнской гимназии Ивета Ратиника.

Читать

Страны Балтии договорились укреплять сотрудничество в сфере всеобщей обороны

 Заместители министров обороны стран Балтии договорились в Риге об укреплении трехстороннего сотрудничества, сообщило в понедельник Министерство обороны Литвы. Литву на встрече представлял вице-министр Томас Годляускас.

 Заместители министров обороны стран Балтии договорились в Риге об укреплении трехстороннего сотрудничества, сообщило в понедельник Министерство обороны Литвы. Литву на встрече представлял вице-министр Томас Годляускас.

Читать

«Как мы можем требовать от них говорить по-латышски, если наши же дети…» В соцсетях разгорелся интересный спор

«Что это за феномен — девочки-подростки общаются между собой по-английски? И не вставляя отдельные слова, а просто часть  разговора ведя полностью на английском. А потом продолжают о чём-то другом чисто по-латышски. И именно девочки, парней я ещё так себя ведущими не видел», - вопрошает пользователь сети Х Арманд. В комментариях ему накидали разных версий. 

«Что это за феномен — девочки-подростки общаются между собой по-английски? И не вставляя отдельные слова, а просто часть  разговора ведя полностью на английском. А потом продолжают о чём-то другом чисто по-латышски. И именно девочки, парней я ещё так себя ведущими не видел», - вопрошает пользователь сети Х Арманд. В комментариях ему накидали разных версий. 

Читать