Хотя государство и позиционировало заполнение анкет как важную обязанность, информацию о его результатах никто обобщать не спешит. Известно только, что на 1% увеличилось число клиентов, которые считаются политически значимыми лицами.
Это можно было бы считать своеобразным экспериментом во внедрении закона, чтобы открыть в нем недочеты, если бы анкетирование не подняло такую бурую среди людей. Банки признают, что процесс анкетирования выявил отдельные недостатки и необходимость разработки более серьезных решений для регистрации политически значимых лиц.
По признанию банков, в анкетировании клиентов нет ничего нового. Руководитель отдела сотрудничества с клиентами Swedbank Карина Линдава сказала DB, что и ранее банки обязаны были обобщать информацию о клиенте в начале сотрудничества и регулярно обновлять ее.
Новшество прошлого года состояло в том, что в законе изменено было определение политически значимого лица, и банкам следовало установить, кто из клиентов является политически значимыми лицами, их родственниками или тесно связанными лицами.
«Клиентов мы опрашивали постепенно, обеспечив возможность отвечать в интернет-банке, упростив анкеты, введя специальную линию поддержки. Отклик был высок», — говорит Линдава. Общее число клиентов Swedbank, которые до 1 декабря отметили себя как политически значимых лиц, составило 4205 частных лиц и 461 предприятие. Это менее 1% общего числа клиентов Swedbank.
Число клиентов, посчитавших себя политически значимыми, в банке DNB составило также менее 1%. Руководитель отдела внешних коммуникаций банка DNB Лелде Саре-Янсоне отмечает, что факт, что клиент считается политически значимым лицом, в его сотрудничестве с банком ничего не меняет. В отдельных случаях DNB может попросить у клиентов дополнительную информацию или документы, но так происходило и ранее.
Процесс анкетирования еще не завершен и в банке SEB. С учетом введения новой ИТ-системы обслуживания клиентов заполнить в электронном виде анкеты для идентификации политически значимых лиц будет возможно начиная с середины марта 2017 года.
Как рассказала руководитель отдела корпоративной коммуникации SEB banka Агнесе Стразда, сейчас банк проводит сравнение данных клиентов банка с базой данных Worldcompliance PEP и проверяет, идентифицированы ли клиенты как политически значимые лица. «За это время мы идентифицировали более 1400 клиентов, которые являются политически значимыми лицами или таковыми являются их родственники», — сказала Стразда.
В то же время она подчеркнула, что статус политически значимого лица автоматически не означает сообщение об этом надзорным органам. Таких случаев, когда надо было бы делать, пока нет, утверждает Стразда.
Вот и Латвийская ассоциация коммерческих банков (LKA) указывает на то, что пока что нет данных, какие результаты дало подобное анкетирование. Однако в декабре ассоциация совместно с анкетированием РЕР повторно высказала призыв создать единый государственно одобренный регистр политически значимых лиц.
Курьезов и неясностей в процессе анкетирования хватало, пишет газета. Так, многие клиенты банков не могли разделить термины «политически значимое лицо» и «государственное лицо», также иногда клиент указывал, что он не является политически значимым лицом, а имеющаяся в распоряжении банка информация свидетельствовала об обратном.
Хватало и жалоб от клиентов, особенно на начальном этапе анкетирования. Среди самых частых вопросов, которые задавались в связи с анкетированием – будет ли передана информация из анкеты для, например, нужд следствия.
На этот вопрос пресс-секретарь LKA Байба Мелнцаце ответила кратко: «Я еще раз повторяю – целью анкетирования не было раскрыть подозрительные сделки». В то же время она не отрицала, что такая информация может быть передана, но уже «потом». Банки не скрывают, что политически значимые лица попадают в «зону повышенного внимания», где за их сделками, доходами и их источниками будут следить.
Как известно, в начале февраля Сейм внес в закон о предотвращении легализации преступно нажитых средств и финансирования терроризма поправки, обязывающие банки углубленно проверять финансы политически значимых лиц.
С 1 марта к таковым относятся также высшие должностные лица Латвийского государства, члены их семей и тесно связанные с ними лица. До 1 марта такими лицами считались лица, занимающие важные государственные должности в других странах, члены их семей и тесно связанные с ними лица.
В целях выявления политически значимых лиц, членов их семей и тесно связанных с ними лиц работающие в Латвии банки в апреле 2016 года начали анкетирование клиентов.
Подпишитесь на главное за день
Telegram-канал PRESS.LV — срочные новости и эксклюзивы.
Будьте первым, кто прокомментирует
Для участия в обсуждении нужен аккаунт PRESS.LV.