Как латвийцы помогают мошенникам грабить земляков: эксперты

Денежные мулы — это люди, которые «пропускают» через свои банковские счета нелегально полученные деньги, хотя есть и другие схемы. Мулы выкупают суммы в виде подарочных карт или в криптовалюте, другие снимают наличными. Главная задача мулов — как можно быстрее «раздробить» деньги на мелкие суммы и скрыть, чтобы банкам и правоохранителям было сложнее отследить их путь.

Уголовный закон предусматривает привлечение к ответственности лиц, помогающих легализовать полученные преступным путем средства, предоставляющих недостоверные сведения о принадлежности этих денег и истинном выгодоприобретателе.

Денежные мулы нередко работают рука об руку с киберпреступниками, так как часто именно так легализуются выкраденные у населения деньги, говорит Иева Герге из Службы финансовой разведки (СФР).

Проведенное прошлой осенью исследование банка «Citadele» показало, что с финансовыми мошенниками сталкивались 56% жителей Латвии.

В прошлом году в четырех крупнейших латвийских банках у населения было выманено 12,7 млн евро, а в этом году за первые шесть месяцев — уже 9,5 млн. Еще почти десять тысяч попыток мошенничества на общую сумму 6,4 млн евро банкам в этом году удалось вовремя заметить и предотвратить.

Сколько мулов может быть причастно к этим преступлениям?

«Допустим, у компании выманивают 150 тысяч, которые нужно тут забрать. На такую сумму может понадобиться 15-20 денежных мулов. Теперь вы можете представить себе, каким может быть их общее количество», — говорит заместитель начальника управления по борьбе с киберпреступлениями Уголовной полиции Олег Филатов.

(Ir)