Обещают золото и легкую прибыль, а забирают все: Citadele предупреждает о мошенниках

Человеку предлагают быстро заработать на золоте, акциях, криптовалютах или других финансовых инструментах. Затем с ним связывается так называемый инвестиционный консультант, который демонстрирует растущую прибыль на специально созданной поддельной платформе.

Руководитель отдела предотвращения мошенничества банка Citadele Лига Эверте предупреждает, что преступники активно используют материалы, созданные искусственным интеллектом, фальшивые сайты и убедительные истории чужого успеха.

«Они создают обманчивое ощущение безопасности, которому становится опасно легко поверить. Однако эта тщательно выстроенная иллюзия обычно рушится, как карточный домик, когда деньги уже переведены, обещанная прибыль оказывается фикцией, а возможности вернуть средства крайне ограничены», — отметила Эверте.

Схемы больше не ограничиваются просьбой перечислить деньги на счет. Мошенники могут предложить вложиться в золото, показать его якобы растущую стоимость, а затем прислать к человеку домой «оценщика» или «курьера». Тот должен будто бы проверить инвестицию или забрать наличные для дальнейшего вложения.

Главная приманка таких предложений — обещание высокой доходности почти без риска. Для давления на потенциальную жертву создается ощущение срочности: решение нужно принять немедленно, возможность якобы уникальна, а рассказывать о ней родственникам или знакомым не следует.

Отдельный тревожный признак — предложение взять кредит ради инвестиций. Мошенники убеждают, что будущая прибыль легко перекроет проценты по займу. Легальные финансовые компании не гарантируют доход и не подталкивают клиентов к новым долгам ради сомнительных вложений.

Получив инвестиционное предложение по телефону, в социальных сетях или мессенджере, необходимо проверить, имеет ли компания право оказывать такие услуги. Списки лицензированных участников рынка публикуют Банк Латвии и надзорные органы других стран Евросоюза.

«Перед инвестированием важно убедиться, что предприятие действительно имеет право предоставлять такие услуги», — подчеркнула Эверте.

Не стоит доверять только презентациям, графикам и цифрам, которые показывает консультант. Следует самостоятельно поискать сведения о компании, проверить ее контакты и изучить предупреждения других пользователей. Отсутствие понятного объяснения условий и рисков также указывает на возможный обман.

«При появлении даже малейших сомнений главное — не спешить и не переводить деньги. Лучше еще раз проверить информацию или обратиться в свой банк, чем впоследствии потерять накопления», — напомнила представитель Citadele.

Если перевод уже сделан и человек понял, что столкнулся с мошенниками, действовать нужно немедленно. В первую очередь следует связаться со своим банком. Пока деньги не поступили на счет получателя, операцию иногда еще можно остановить.

Пытаться выяснять отношения с мнимым консультантом не следует. Разговор нужно прекратить, мошенника заблокировать во всех приложениях, а информацию о случившемся передать банку и полиции.

Citadele советует также предупредить близких. Современные преступники чаще используют не технические уязвимости, а доверие, страх и желание быстро заработать. Иногда от потери денег спасает один звонок родственнику или несколько минут на проверку предложения.