«Rietumu banka» оштрафован на 5,85 млн евро за использования финансовой системы Латвии в отмывания средств

Также для банка установлены правовые обязанности устранить выявленные нарушения и недостатки.

В 2019 году КРФК провела очную проверку в «Rietumu banka», а в 2019-2020 годах также целевые проверки по выполнению требований о предотвращении легализации полученных преступным путем средств. Во время проверок оценивалось, как банк соблюдает требования, действует ли в банке система внутреннего контроля, которая позволяет идентифицировать риски, чтобы банк мог предпринять необходимые действия и не допустить использования банка и финансовой системы Латвии для отмывания средств.

В ходе проверок были выявлены нарушения и недостатки, связанные с недостаточно эффективной системой внутреннего контроля и управления рисками, в том числе КРФК пришла к выводу, что банк не оценил надлежащим образом риски, связанные с деятельностью поставщиков платежных услуг, в том числе иностранных, а в отдельных случаях для клиентов были определены более низкие риски, чем фактические.

В ходе проверки было констатировано, что банк выделяет недостаточно ресурсов для управления рисками, в банке отсутствует комплексный внутренний аудит, недостаточны внутренние нормативные акты в сфере предотвращения легализации полученных преступным путем средств и отсутствует контроль качества изучения клиентов.

КРФК установила для банка ряд обязанностей по устранению выявленных нарушений и недостатков — банк должен разработать план мер по немедленному устранению недостатков, продолжать работать над изменениями бизнес-модели, пересмотреть оценку риска клиентов и провести ревизию базы клиентов с повышенным риском.

Также «Rietumu banka» должен привлечь присяжных ревизоров для проведения независимой оценки эффективности системы внутреннего контроля и ее соответствия нормативным актам о предотвращении легализации полученных преступным путем средств, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения.

КРФК сообщает, что размер штрафа установлен в процентах от годового оборота банка.

В первом квартале этого года «Rietumu banka» работал с прибылью в размере 5,604 млн евро, свидетельствует опубликованная банком информация. Прибыль группы «Rietumu banka» увеличилась в 6,6 раза до 8,522 млн евро.

В прошлом году аудированная прибыль «Rietumu banka» составила 18,125 млн евро, прибыль группы «Rietumu banka» — 11,768 млн евро.

По размеру активов «Rietumu banka» в 2020 году был пятым по величине банком Латвии. Крупнейшими акционерами банка являются ООО «Esterkin Family Investments» (33,12%), мальтийская компания «Boswell (International) Consulting Limited» (33,11%) и ООО «Suharenko Family Investments» (17,34%).