Видео
В мире
Это означает, что даже если деловой партнер не находится непосредственно в списке санкционных лиц, могут возникнуть ситуации, когда лицо, связанное с партнером, там находится.
Например, санкции могут быть применены, даже если подсанкционное лицо даже косвенно контролирует конкретную компанию или сотрудничает с подсанкционным лицом в рамках другого сотрудничества, рассказывает Элина Небритова, эксперт NILLTPFN и платформы проверки санкций Atbilst.lv. Поэтому важна как прозрачность самой операции, так и тщательное изучение клиентов и партнеров.
Она подчеркивает, что последствия несоблюдения санкций варьируются от потери репутации, замораживания средств, до административной или уголовной ответственности. В худшем случае есть риск даже самим попасть в санкционные списки, что сделает невозможным дальнейшее ведение бизнеса.
Банки и платежные организации неохотно проводят операции с клиентами, в которых участвуют или управляют резиденты третьих стран, особенно в случае резидентов России и Белоруссии. Наличие таких транзакций возлагает на местных предпринимателей дополнительную нагрузку по соблюдению условий, предъявляемых кредитными организациями, платежными организациями для должной осмотрительности партнера, что даже в случае его выполнения не гарантирует, что такая транзакция будет успешно принята.
В сегодняшней ситуации важно знать, как действовать, чтобы избежать сотрудничества с санкционными компаниями или частными лицами, подчеркивает Небритова, добавляя, что недостаточно проводить исследования только до начала сотрудничества, также во время сотрудничества и в контексте текущих событий дня, это даже важнее. В то же время доступны эффективные решения для выполнения этих первоначальных и регулярных проверок.
Основные рекомендации по соблюдению санкций:
- Придерживаться принципа «Знай своего клиента», что означает изучение информации о деловых партнерах, их должностных лицах, собственниках и других связанных сторонах.
- Убедиться в том, что должностные лица партнера по сотрудничеству, настоящие бенефициары, не включены в список санкций перед началом сотрудничества, а также делать это регулярно в течение всего сотрудничества.
- Убедитесь, что регион, в котором находятся стратегические партнеры компании, имеет стабильную геополитическую ситуацию и не подпадает под действие санкций.
- Соблюдать финансовые, товарные и иные ограничения в сфере бизнеса.
- Обратитесь к экспертам для совместной разработки эффективной методологии управления санкционными рисками, ведь закон о санкциях обязателен для всех.
- Во избежание неприятных последствий необходимо оценивать санкционные риски, изучая всю санкционную цепочку, используя доступ к международным базам данных, позволяющим в режиме реального времени отслеживать изменения санкций. Есть решения, которые позволяют ежедневно автоматически сверять клиентскую базу с санкционными списками Бюро по контролю за иностранными активами Министерства финансов Латвии, ООН, ЕС и США (OFAC) и оперативно получать уведомление в случае совпадения, подчеркивает эксперт.
В Латвии применение национальных и международных санкций регулируется Законом о международных и национальных санкциях Латвийской Республики, который предусматривает, что каждая компания должна соблюдать применимые санкции и иметь возможность управлять рисками санкций. Учитывая постоянные изменения санкционных списков и введение новых ограничений, это достаточно сложно.
