Как действуют инвестиционные мошенники? Объясняет эксперт

Инвестиционные мошенники также торопят, длительно поддерживают связь со своими жертвами и даже призывают лгать банку. Как распознать такие схемы мошенников и не стать жертвой инвестиционного мошенничества, объясняет эксперт банка Luminor по вопросам предотвращения мошенничества Мария Бриеде.

Как распознать инвестиционных мошенников?

Инвестиционные мошенники действуют не только по телефону, но и «охотятся» на жертв в социальных сетях, размещая рекламы с заманчивыми предложениями быстрого заработка без риска. Если получен звонок с предложением инвестировать, в первую очередь важно обратить внимание на характеристики звонящего. Часто мошенники звонят с телефонных номеров других стран и в разговоре используют русский, реже английский язык. Мошенники часто выдают себя за финансовых брокеров или финансовых аналитиков предприятий, которые приглашают инвестировать в различные финансовые платформы и инвестиционные инструменты, обещая, что у них есть особые эксперты, которые способны предвидеть, в какой момент стоимость актива вырастет, поэтому прибыль гарантирована. Важно учитывать то, что мошенники во время общения сперва приветливы, но потом становятся очень напористыми и даже жесткими.

«Чаще всего финансовые мошенники связываются с жертвой регулярно и длительное время. Когда возникло доверие и человек перевел деньги, мошенники имитируют выполнение различных действий с инвестициями на созданных ими самими фальшивых веб-сайтах, где у людей, как им кажется, самих есть доступ и возможность следить за своими инвестициями. Таким образом создается иллюзия заработка, хотя реально денежные средства перечисляются в другие места, а не на эту платформу, на которой выполняются действия. У мошенника есть возможность направить деньги в свой карман, но этот фальшивый сайт создает впечатление, что деньги еще доступны самой жертве», – информирует М. Бриеде.

Важно помнить, что любые инвестиции должны быть обдуманными – следует изучить и проанализировать предложение, для чего требуется определенное время, а также необходимо понимать, куда и почему делается вложение. В случае мошенничества преступники нередко призывают делать быстрые, немедленные платежи, говоря, что скоро такой возможности уже не будет. К тому же при общении мошенники обычно используют непонятные человеку термины как очевидные, чтобы создать впечатление, что мошенник хорошо разбирается в сфере. Поэтому жертвам ничего не остается, кроме как доверять сказанному, потому что сами не всегда могут определить, соответствует ли информация действительности.

Необходимо мыслить критически!

Не владея принципами инвестиционной деятельности, к сожалению, можно легко попасться на уловки мошенников, которые сулят быстрые результаты. У человека появляется ощущение, что инвестиции – это способ быстро и просто заработать большие суммы денег, к тому же мошенники часто рассказывают, что такой вид заработка – это «эксклюзивная возможность» и лишь некоторые «избранные» ее получают. «Важно критически и очень внимательно оценивать любой призыв инвестировать свои денежные средства. Мошенники нередко заманивают жертв, создавая ошибочное чувство, что они могут предложить возможность очень быстро и с небольшими вложениями заработать большие суммы денег, или обещают высокую отдачу от инвестиций. Такие иллюзии и одновременно желание получить большие денежные средства часто являются решающим фактором, почему финансовым преступникам удается без труда выманить существенные суммы денег», – подчеркивает эксперт.

Тенденция повторно обманывать жертву

Чтобы предотвратить как можно больше попыток мошенничества, банки осуществляют меры по надзору за сделками. В ситуации, когда возникают подозрения о возможных случаях мошенничества, начинается коммуникация с клиентом. Эксперт банка по вопросам предотвращения мошенничества также обращает внимание на существующую тенденцию – жертву мошенничества призывают предоставлять банку ложную информацию о своих перечислениях, например, указать, что деньги перечисляются на медицинские услуги или ремонт жилья.

«Финансовые мошенники становятся все наглее – они не боятся очернять банки и призывают жертв предоставлять банку ложную информацию об истинной цели платежа. Зачастую даже тогда, когда деньги уже удалось выманить у жертвы, финансовые преступники продолжают свою схему мошенничества и через некоторое время связываются снова, представляясь уже другим человеком, например, юристом, полицейским, сотрудником международной организации, и обещают помочь вернуть потерянные деньги. Несомненно, для того, чтобы вернуть деньги, жертва снова должна выполнить бесчисленные платежи, таким образом жертву обманывают повторно», – отмечает эксперт.

Эксперт напоминает, что в случае возникновения подозрений в том, что вы стали жертвой мошенников, об этом как можно быстрее следует сообщить банку и полиции.